保本型基金,从容应对保本型基金扩大体量

摘要:3月15日三只保本型基金国泰保本、大成保本、东方保本齐发行。如果三只基金顺利募集,成立后,市场上保本型基金的数量将增加至11只,而截止到2010年底市场上保本型基金的数量只有5只。保本型基金扩容提速,投资者该如何应对呢?
表:保本型基金信息一览 基金…

摘要:保本基金是什么意思?
保本基金就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到保…

对于一些手中刚攒了些积蓄,想做些投资的朋友,尤其是投资新手,心里打着的小算盘一定是寻找一种低风险高收益、不需要耗费太多精力盯盘、没有专业金融知识储备也可以涉猎的投资方式“躺赚”。

3月15日三只保本型基金国泰保本、大成保本、东方保本齐发行。如果三只基金顺利募集,成立后,市场上保本型基金的数量将增加至11只,而截止到2010年底市场上保本型基金的数量只有5只。保本型基金扩容提速,投资者该如何应对呢?

  保本基金是什么意思?

听起来有些不切合实际,要有这么好的事,大家早就蜂拥而上了,哪等得到新手来捡现成的?

表:保本型基金信息一览

  保本基金就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到保本的作用。

处于同样情景下的我,也在白日做梦希望能找到这样“躺赚”的方式。当然仅追求低风险的“躺赚”投资方式还是有很多的,像大家最熟悉也最常用的余额宝,就是一种稳妥的货币基金,很多银行的理财产品也值得考虑。

基金代码

  2016年十大保本型基金排名,2016年保本基金有哪些?保本基金在2015年
可谓是风生水起,其缘由是市场震荡之势导致的。那在2016年,十三五规划开展,IPO重启,保本基金面临着许多行业规则的变化以及新兴产业的发展,还会如往前一般吸引投资者们的注意吗?保本基金以其流通性好、风险小具有自身的配置价值。那2016年哪些保本基金值得买呢?

但在近期,我了解到一种投资方式,叫做保本型基金。保本型投资既结合了固定收益的低风险,又结合一些股票类投资品种的高收益,同时能够保本。难得听到真的存在低风险高收益的投资方式,让人大感兴趣,故此打算一探究竟。

基金名称

  2016年十大保本型基金排名,2016年保本基金有哪些?

保本型基金的特点

1.最大的优点是保本

为什么保本型基金能确保保本呢?主要源于其资金运作方式:投资者投入的本金中,大部份会被投资在具有固定收益的投资工具上,像定存、债券、票券等,让投资期间时的本金加利息达到本金金额,仅使用本金的孳息或是极小比例的资产从事高风险投资,来确保达到保本的作用。

在实际投资操作中,根据股市、债市上涨和下跌的情况,动态调整股票和债券的投资组合,确保在本金安全的前提下,把握股市上涨的收益机会,获得较高的预期收益。

(注:孳息和利息的区别

孳息是民法法律概念,指由原物所产生的额外收益。孳息包括法定孳息和天然孳息,天然孳息是依据物的自然性能或者物的变化规律而取得的收益。法定孳息是指由法律规定产生了从属关系,物主因出让所属物一定期限内的使用权而得到的收益。利息只属于法定孳息中的一种)

2.投资人有参与股市涨跌的投资机会

刚刚提到,保本型基金会使用本金的孳息或极小比例的资产从事高风险投资,以赚到投资期间的市场利差。投资者可以选择保本比率,保本比率越高参与率就越低,相对的投资风险较低,因此保本比率的设计对于投资报酬率及投资风险有相当重要的影响性,投资人在投资保本型基金时,可以视自己的风险需求来决定保本的比例。

3.流动性较差

对于投资来说,流动性也是必须要考虑的关键项之一。保本基金的避险周期又叫保本期,是基金管理人提供避险的期限。国内一般是2-3年,国外保本周期长的甚至达到了7年至12年。

如果认购期内购买,并持有到期,投资者不会发生任何费用(包括赎回费、基金转换费或转入下一周期的申购费)。但如果投资者在到期日前赎回或转换则需要缴纳赎回费用。

而且未到期就提前赎回的投资者不能享受保本权益。投资者如果坚持提前赎回基金,只能按当时净值赎回,如有亏损则需自己承担亏损部分,另外还需支付赎回费。

这也是保本型基金的短板,投资者投资保本基金的时候,应充分考虑保本周期是否与自身的投资周期相匹配。

4.只保本不保收益

保本型基金只保本而不保盈利。保本型基金的保本只是对本金而言,并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。因此,投资者购买的基金份额存在着保本到期
日仅能收回本金,或未到保本到期日赎回而发生亏损的可能。

当然,如果保本期内保本基金收益可观,你又不看好未来市场前景,愿意牺牲一笔赎回费、将账面利润变成真实利润,提前赎回也是可以的。

5.有第三方担保

由第三方提供不可撤销的连带责任担保正是保本基金与其他基金最大的不同,故而可以保证期初全部投资的安全。

6.并非所有的保本型基金都提供100%的保本设计

保本型基金大致区分为完全保本但不保息、完全保本及保障利息及完全保本及保利息和费用三种,因此并非所有的保本型基金都提供100%的保本设计。

当然,高的保本额度意味着低投资收益,反之如果保本额度低,相应的获得较高投资收益的机率也大,但相对的风险同样被放大。投资者一定要在选择投资对象前慎重考虑,根据自己的风险承受能力来选择投资哪种保本基金。

申购状态

  一、国泰金鹿保本

如果想尝试保本型基金,需要做哪些准备工作?

1.选择可靠的目标基金管理公司

许多基金公司发行了不止一只保本基金,认购新基金时,可以参考其旗下已有保本基金业绩情况,时间跨度最好长一点。

如果没有过往业绩参加,可以去了解公司与基金经理。

保本基金一般由固定收益投资基金经理管理产品,所以投资者可参考该基金经理过往管理的债基业绩,投资债券能力很大程度上将决定保本基金未来的业绩。然后再参考下基金公司的股票投资业绩,权益类投资将影响未来保本型基金的获得的超额收益。

同时在选择保本基金时要细看保本基金招募说明书中关于基金管理公司和公司高管的情况介绍,优先选择资产规模相对较大、投研实力相对较强的公司。

2.评估本金可承受风险范围

在选择保本型基金时,要匹配自身可承受的投资周期及风险程度,否则不仅可能无法获取收益,甚至可能因资金周转不开不得不提前赎回导致亏损。

3.选择合适的时机

保本基金能够做到保本,很适合于股票市场超额收益率开始降低或波动较大,投资收益无法得到较好保障的情况。同时,保本型基金有些有定期赎回的机制。例如某些保本基金的赎回开放日为每周一,并不像普通的开放式基金那样通常在交易日都可以赎回,需要留意这些细节以获取更多的收益。

如果能够对以上3点都有了确定答案,那就大胆的投资吧!最差也依然可以收回本金,更何况你在评估和实际投资的过程中已经收获了确切的实操经验,这对于投资新手来说才是整个投资过程中最大的收获。

成立日期

  国泰金鹿保本增值混合证券投资基金(
020018(前端),于2008年05月06日发行,基金管理人是国泰基金,基金托管人是中国银行,基金经理人:邱晓华,男,硕士研究生。曾任职于新华通讯社、北京首都国际投资管理有限公司、银河证券。2007年4月加入国泰基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理;2011年4月起任国泰保本混合型证券投资基金的基金经理;2011年6月起兼任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理,2013年8月起兼任国泰目标收益保本混合型证券投资基金的基金经理。

避险周期到期日

  二、诺安汇鑫保本

保本期

  诺安汇鑫保本混合型证券投资基金(320020(前端),于2012年04月18日发行,基金管理人是诺安基金,基金托管人是中国银行,基金经理人:谢志华曾先后任职于华泰证券有限责任公司、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资工作。2014年11月起任诺安保本混合型证券投资基金、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金及诺安聚利债券型证券投资基金基金经理,2015年3月起任诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。现拟任诺安景鑫保本混合型证券投资基金基金经理。

202211

  三、国泰保本

南方恒元保本

  于2011-04-19成立,基金管理人是国泰基金,基金托管人是中国银行,基金经理人:邱晓华,男,硕士研究生。曾任职于新华通讯社、北京首都国际投资管理有限公司、银河证券。2007年4月加入国泰基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理;2011年4月起任国泰保本混合型证券投资基金的基金经理;2011年6月起兼任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理,2013年8月起兼任国泰目标收益保本混合型证券投资基金的基金经理。

暂停

  四、华富保本混合

2008-11-12

  华富保本混合型证券投资基金(000028(前端)),于2013年03月18日发行,基金管理人是华富基金,基金托管人是浦发银行,基金经理人:胡伟、张惠。胡伟系中南财经政法大学经济学学士、本科学历,曾任珠海市商业银行资金营运部交易员,从事债券研究及债券交易工作。

2011-11-13

  2006年11月加入华富基金管理有限公司,曾任债券交易员、华富货币市场基金基金经理助理、固定收益部副总监、华富货币市场基金基金经理、华富灵活配置混合型基金基金经理,现任华富基金管理有限公司固定收益部总监、公司公募投资决策委员会成员、华富收益增强债券型基金基金经理、华富保本混合型基金基金经理、华富恒富分级债券型基金基金经理、华富恒财分级债券型基金基金经理、华富恒稳纯债债券型基金基金经理、华富旺财保本混合型基金基金经理、华富恒利债券型基金基金经理。

3年

  五、交银荣祥保本

180002

  交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金(519726(前端)),于2013年03月25日发行,基金管理人是交银施罗德基金,基金托管人是农业银行,基金经理人:孙超,中国人民大学学士,美国哥伦比亚大学硕士。4年证券从业经验。

银华保本增值

  2013年加入交银施罗德基金管理有限公司,2015年1月19日起担任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基金基金经理至今,2015年1月30日起担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基金基金经理至今,2015年5月9日起担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基金经理至今,2015年7月18日起担任交银施罗德增利债券证券投资基金基金经理至今。

打开

  六、华安新乐享保本

2004-3-2

  华安新乐享保本混合型证券投资基金(001800(前端)),于2015年08月18日发行,基金管理人是华安基金,基金托管人是中国银行,基金经理人:贺涛、蒋璆。贺涛,金融学硕士(金融工程方向),18年证券、基金从业经历。2014年7月起同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2015年2月起担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015年5月起任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、固定收益部总监。2015年9月起任华安新乐享保本混合型证券投资基金基金经理。

2013-3-1

  七、工银混合保本

3年

  工银瑞信保本混合(487016),基金全称是工银瑞信保本混合型证券投资基金,于2011-12-27成立,基金公司是工银瑞信,基金经理:李敏、欧阳凯。欧阳凯,曾任中海基金管理有限公司基金经理,2010年加入工银瑞信,2010年8月16日至今,担任工银双利债券型基金基金经理,2011年12月27日至今担任工银保本混合基金基金经理。

020018

  八、交银荣和保本

国泰金鹿保本增值3期

  交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金(519753),于2015-05-29成立,基金公司是施罗德,基金经理:唐赟、王少成。王少成,复旦大学物理化学硕士,11年证券行业经验。历任上海融昌资产管理公司研究员,2013年5月29日至2015年8月14日担任交银施罗德先锋混合型证券投资基金(原交银施罗德先锋股票证券投资基金)基金经理。2013年7月2日起担任交银施罗德成长30混合型证券投资基金(原交银施罗德成长30股票型证券投资基金)基金经理至今,2015年3月24日起担任交银施罗德成长混合型证券投资基金(交银施罗德成长股票证券投资基金)基金经理至今。

打开

  九、长城久利保本

2010-7-1

  长城久利保本混合型证券投资基金(
000030),于2013-04-18成立,基金公司是长城基金,基金经理:储雯玉、史彦刚。史彦刚,中国人民大学国民经济学专业学士及硕士。具有8年证券从业经历。曾就职于中国工商银行总行信贷评估部,中国银行业监督管理委员会监管一部,中信银行总行风险管理部,嘉实基金管理有限公司,国泰基金管理有限公司。

2013-7-1

  2011年6月进入长城基金管理有限公司,自2011年11月至今任“长城稳健增利债券型证券投资基金”基金经理,自2013年1月至今任“长城岁岁金理财债券型证券投资基金”基金经理,自2013年4月至今任“长城久利保本混合型证券投资基金”基金经理,自2014年4月至今任“长城淘金一年期理财债券型证券投资基金”基金经理,自2014年7月至今任“长城久鑫保本混合型证券投资基金”基金经理,自2014年10月至今任“长城久盈纯债分级债券型证券投资基金”基金经理。

2年

  十、中海安鑫保本

519697

  中海安鑫保本混合型证券投资基金(000166(前端)),于2013年07月02日发行,基金管理人是中海基金,基金托管人是浦发银行,基金经理人:刘俊。刘俊,复旦大学金融学专业博士。历任上海申银万国证券研究所有限公司策略研究部策略分析师、海通证券股份有限公司战略合作与并购部高级项目经理。2007
年 3 月进入本公司工作,曾任产品开发总监。

美高梅手机版登录4858,交银保本

  2010 年 3月至今任中海稳健收益债券型证券投资基金基金经理,2012 年 6
月至今任中海保本混合型证券投资基金基金经理,2013 年 7
月至今任中海安鑫保本混合型证券投资基金基金经理,2014 年 5
月至今任中海积极收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

暂停

  保本基金属于风险适中收益适中的产品,可以长期配置,但短炒成本较高不宜参与,也不适合追求高收益投资者重点投资。

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